Hay consejos para invertir en la bolsa y tantos gurús que lo hacen sonar simple. Compra Bajo, Vende Alto («Buy Low, Sell High») es uno de los más escuchados, pero también es el más inútil y difícil de concretar.
De todos los libros sobre cómo invertir en el mercado de valores y en bolsa, al menos la mitad de ellos no dieron una sola pieza de información concreta y útil (puede ver aquí esta mejores libros de inversión).
Es por eso preguntamos a decenas de profesionales del mercado para descubrir algunos consejos concretos del mercado de valores que realmente podamos usar. Las siguientes ideas son el resultado de este proyecto. » Vea el resumen: mejores consejos de inversión en el mercado.
50 «Compraría el S&P 500 o el Nasdaq cuando superen su media móvil simple de 200 días y me iría al efectivo (o a una inversión conservadora) cuando baje».
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Tim Higgins, CFP®, ChFC®
Certified Financial Planner™ practitioner
3MERITUS Wealth Management
49 «Las acciones no tienen valor real hasta que se venden. Construir una cartera a un monto x$ en acciones diversificadas. Cuando el valor sube un 10 %, venda un 10 % y ponga esos dólares en cosas reales: arte, objetos de colección, monedas, bienes raíces, etc. Luego espera a que tu base suba. Compre más para su base solo cuando pueda comprar barato».
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Beverly Solomon
Directora Creativa Musée-Solomon
48 «No es cronometrar el mercado, es hora de entrar en el mercado».
47 «Cuando las masas están comprando, deberías estar vendiendo».
46 «Reequilibre anualmente para garantizar que ciertos sectores/clases de activos no se conviertan en una parte demasiado grande de su cartera».
45 «Ver CNBC es malo para su cartera. Es un informe sensacionalista y, a menudo, lleva a las personas a tomar decisiones que no son buenas para sus objetivos de inversión a largo plazo».
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Thomas Balcom, CFPR, CAIA, MBA
Fundador 1650 Wealth Management
44 «En el pasado, los inversores han tenido éxito invirtiendo en acciones y / o fondos mutuos y simplemente manteniendo esas acciones o fondos hasta la jubilación. Sin embargo, este tipo de inversiones son, en el mejor de los casos, una apuesta 50/50. Dado el estado de la economía estadounidense y la deuda del gobierno de los Estados Unidos, los mismos dólares con los que se compran esas inversiones ahora están en constante cambio.
Eso significa que incluso si las acciones que compra valen más dólares en el futuro, los dólares que podría recuperar vendiendo sus inversiones tendrían menos poder adquisitivo.
Para sobrevivir en el futuro, los inversores tienen que echar un vistazo a las muchas nuevas alternativas ahora disponibles para los inversores de hoy. Ahora hay mercados de derivados que permiten a un inversor posicionarse de una manera que tiene muchas más posibilidades de éxito con menos riesgo. En lugar de una probabilidad de éxito del 50%, ahora se puede tomar una posición que, por su propia estructura, tiene una probabilidad de éxito superior al 65%.
Además, esa misma estructura limita el riesgo máximo de la posición. El mercado de opciones siempre ha sido retratado como complejo y arriesgado. Sin embargo, dadas las nuevas herramientas disponibles para los inversores individuales, gran parte de la complejidad se ha eliminado. Además, las inversiones de riesgo real ahora son aquellas acciones y fondos mutuos con precios en dólares estadounidenses».
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John Richardson – ConsistentOptionsIncome.com
43 «Solo compre una acción que tenga una tendencia al alza, es decir, que haga máximos más altos y mínimos más bajos».
42 «Solo compre una acción en una compañía que entienda».
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Michael Giles, Fundador/CEO de Roboinvest
41 «Mientras examina las acciones y las empresas que cotizan en bolsa, siga el consejo de aquellos que saben de lo que están hablando. Lea revistas como ‘Money’ y ‘Forbes’, y considere estudiar también boletines de inversión. Los buenos cuestan dinero, aunque la mayoría ofrece pruebas gratuitas. Mantenga un registro de la sección de negocios / inversión de su periódico local también, y regístrese para recibir publicaciones mensuales gratuitas ofrecidas por compañías de inversión, como Charles Schwab».
40 «También puede investigar a través de una amplia variedad de sitios web de inversión de calidad. Siempre he encontrado que esta estrategia es más útil que tratar de descifrar análisis de stock complejos o tratar de realizar análisis técnicos. Cuando noto que una acción o compañía en particular ha recibido menciones positivas en múltiples fuentes, esto es una señal de que puede valer la pena invertir en ella».
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Andrew Schrage – MoneyCrashers
39»En períodos de incertidumbre, lo único que puede salvarte es tu disciplina. debe determinar cuánto está dispuesto a perder antes de vender, y DEBE atenerse a ello. Aquellos que no se adhirieron a una disciplina en 2008 e incluso durante la era de las puntocom perdieron mucho dinero. Puede protegerse a sí mismo en el lado negativo, utilizando estrategias como las órdenes de stop loss, enfermando a su disciplina. La disciplina también es importante en el lado positivo. No puedes ser demasiado codicioso cuando tienes un ganador. Debes ser capaz de decidir cuándo es el momento de sacar dinero de la mesa».
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Rob Wilson – RobWilson.TV
38 «Cualquier inversor que comience a asignar capital en mercados volátiles no debe preocuparse por los ratios, el análisis fundamental o la modelización. Los inversores principiantes deben comprender que la asignación efectiva de activos y la diversificación de acuerdo con la tolerancia al riesgo es fundamental. El mercado actual ofrece innumerables formas de invertir a través de vehículos económicos y líquidos llamados fondos cotizados en bolsa (ETF). Estos índices rastrean diferentes clases de activos y proporcionan a los inversores los medios para invertir en todos ellos.
Uno puede utilizar ETF para obtener ingresos (dividendos y rendimiento a través de acciones y bonos), crecimiento o simplemente buscar clases de activos que no estén perfectamente correlacionadas con acciones y bonos.
Una vez que un inversor se ha diversificado en una cartera central ponderada hacia ciertas clases de activos de acuerdo con la tolerancia al riesgo de uno, entonces un inversor podría comenzar a considerar algunas posiciones de acciones complementarias. Ya sea que se compren para el crecimiento o los ingresos, estas inversiones solo deben realizarse si el inversionista comprende los productos y servicios primarios (propuestas de valor) ofrecidos. ¿Necesita leer un libro o un libro blanco simplemente para comprender el modelo de negocio de la empresa? Alejarse.
Una vez que el inversor ha identificado una empresa con la que se siente cómodo, entonces debe determinar si la acción está sobrevalorada o infravalorada. ¿Se encuentra por encima de la relación precio-ganancias (P/E) promedio a largo plazo? Alejarse. ¿En o por debajo de la relación P/E histórica? Entonces puede ser prudente comenzar a construir, con el tiempo, una posición en las acciones de la empresa. Este proceso debe dejar a un inversor sintiéndose cómodo, educado y diversificado. Y en condiciones de trabajar hacia objetivos personales a largo plazo».
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Jeff S. Vollmer – Director Gerente de
Hyde Park Wealth Management
37 «Encuentre un gran fondo mutuo de dividendos, tire pequeños trozos de dinero allí a la vez y olvídese de él. No te harás rico de inmediato, pero los beneficios a largo plazo valdrán la pena».
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Jake Duhaime
Gerente – Publicidad y Proyectos
Especiales de Sus Medios de Campus
36 «Juega ‘seguro y barato’… y no te estarás pateando a ti mismo por inversiones arriesgadas que salieron mal. Desafortunadamente, tuve que aprender esto de la manera difícil porque quería pegar el jonrón en lugar de ganarme las bases. Me ponché varias veces. Si eres un principiante con poca experiencia en los mercados, entonces invierte (al precio correcto) en compañías líderes en la industria que paguen dividendos. La clave, sin embargo, es ENTRAR EN EL MOMENTO ADECUADO. Por ejemplo, EN ESTE MOMENTO, Intel (INTC) y McDonald’s (MCD) son increíblemente baratos (cerca de sus mínimos de 52 semanas). Estas empresas no irán a ninguna parte en el próximo siglo.
Continúan expandiéndose globalmente y dando servicio a sus clientes principales. Microsoft (MSFT) es otro de mis favoritos. Los accionistas de Microsoft pueden irse a la cama por la noche sabiendo que se les pagará un dividendo y que la administración de la compañía opera en el mejor interés de los accionistas».
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Naresh Vissa
Productor Senior de The Stansberry Radio Network
35 «Cuando intente medir el movimiento del precio de una acción, intente comprar una cantidad muy pequeña de la acción en lugar de simplemente agregarla a su lista de vigilancia. Similar a jugar al póker, no tendrás una verdadera idea de las cosas a menos que haya dinero real involucrado».
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Kris Alban
34 «Saca la emoción del trading. Tenga una guía preestablecida de cuáles serán sus acciones dadas las reacciones del mercado. Sea disciplinado. Use filtros rigurosos para ver si el stock u otro vehículo se ajustará a su cartera. Averigüe su metodología de trading. Compre valor y mantenga o capitalice el crecimiento y salga rápido».
33 «Necesitas estar en tu juego el 100% del tiempo o que una computadora lo haga por ti porque el comercio flash es más del 70 por ciento del volumen diario. Así que usa una computadora para ejecutar tus operaciones».
32 «Cuando diversificas minimiza la covarianza entre tus vehículos. Además, mire para ver si la tasa de pago de las compañías ha estado aumentando porque pueden estar arando de nuevo en la empresa y haciendo un mejor producto para ganar más dinero. ¿Cuál preferiría la apreciación del capital o los dividendos? Compre muy pocas acciones alrededor de 5 o 6 para maximizar su crecimiento. Es mucho más arriesgado, pero obtendrás un mayor rendimiento si eliges sabiamente».
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Daniel Landsman
31 «¡Ten un plan por cuánto tiempo lo mantendrás y apégate a él!»
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David Sherry – DavidJSherry.com
💡 Encuentre nuestros mejores consejos leyendo: Cómo invertir en el mercado de valores Top Tips.
30 «Compare precios para obtener las corredurías de tarifa más baja … Así como comprar los mejores precios puede ahorrarle una tonelada de dinero en las compras de comestibles, lo mismo es cierto cuando comienza a invertir. Puede que no parezca mucho, pero las tarifas y los costos asociados con su comercio de acciones realmente pueden acumularse en el transcurso de los años, ya sea que las inversiones que elija funcionen bien o no, así que asegúrese de comenzar con el pie derecho. Un estudio reciente de NerdWallet encontró que los inversores que utilizan las 3 corredurías en línea más grandes, Schwab, E-trade y TD Ameritrade, están pagando de más de $ 1.8 mil millones al año «.
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Susan Lyon – NerdWallet
29 «Utilice el tiempo para aprovechar su oportunidad de inversión. Lo que esto significa es que el tiempo, casi cualquier otro componente, le da al inversor la mayor ventaja».
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James M. Haupt, CWM/Partner
Planning Associates
28 «Para un nuevo inversor que está buscando comenzar a invertir en el mercado de valores, sugeriría comenzar lentamente invirtiendo en un fondo indexado. Los fondos indexados, como uno basado en las 500 acciones que componen el S&P 500, le darán a un inversor una exposición inmediata a algunas de las mejores compañías de los Estados Unidos».
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Mr. Everyday Dollar
27 «Todo el mundo tiene el mismo 50% de posibilidades de que una acción suba o baje. Es importante aprender a cubrir sus operaciones mediante el uso de opciones, operaciones de pares y futuros. Por ejemplo, comprar acciones con opciones de acciones puede darle la oportunidad de reducir su base de costos, lo que le brinda un «colchón» si el precio de las acciones se mueve en su contra. También hay estrategias de opciones que no son direccionales, lo que le permite ganar dinero dentro de un rango de precios de acciones en lugar de solo ganar dinero si una acción se mueve en una dirección específica».
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Adam Bates Vicepresidente
de Servicios de Seguros de América
26 «Estudiar más temas de comportamiento y filosofía y menos específicos de inversión o jerga de Wall Street. Comprender el comportamiento de los inversores te hará rico más rápido que cualquier otra cosa. Las masas siempre están equivocadas en la coyuntura crítica. Buffett recibe crédito por ser un gran inversor y lo es, pero lo único que entiende es la psicología del inversor y cómo comprar cuando otros no lo son (comprar mínimos del mercado), pero también cómo comprar cuando las cosas van más alto (comprar alto vender más alto)».
25 «Lea tanto el lado activo como el pasivo del libro mayor. Si bien la mayoría de las personas pasan toda su carrera discutiendo cuál es mejor, realmente no importa, siempre y cuando se alinee con el tipo de inversor que eres. Si realmente puedes comprar algo y mantenerlo durante 10 años, entonces funciona pasivamente. Si eres un swing trader, entonces activo es la única manera».
24 «Comprender la importancia crítica de la ley de grandes pérdidas. Por ejemplo, la caída del 10% necesita un 11% para el punto de equilibrio, la caída del 25% toma el 33% y una disminución del 50% toma el 100% para llegar al punto de equilibrio. Entendiendo esto y preguntándose continuamente si algo sale mal, cuánto puedo perder en esta inversión. No cuánto puedo ganar si las cosas van bien».
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Tim Dyer – Vicepresidente
Sage Capital Advisors, LLC
23 »Mi consejo sería evitar el fuerte impulso de ir ‘all in’ en una acción. Esto podría lastimarte de dos maneras: primero, podrías elegir un perro y perder dinero, pero más perjudicial sería la dolorosa lección a largo plazo que te enseñarías a ti mismo a partir de la experiencia. Date la mayor oportunidad de éxito comenzando con un fondo de índice O ETF del S&P 500″.
23 »Cuando eres joven, no tienes mucho dinero, pero tienes mucho tiempo. El tiempo es mucho más poderoso que el dinero (compounding). No te prepares para la decepción y la lección que aprendas te hará rico con el tiempo».
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Tony Fiorillo
Presidente de Asset Management Strategies, Inc.
21 «No pongas todas tus esperanzas y sueños en una sola acción. Si no tienes suficiente dinero para diversificar, compra un fondo o ETF».
20 «No escuches a los técnicos ni al análisis técnico, se ha desacreditado una y otra vez».
19 «No esperes vencer al mercado consistentemente, pocos profesionales lo hacen».
18 «Conócete a ti mismo y cómo es probable que reacciones a las grandes ganancias o pérdidas y prepárate para actuar en consecuencia si ocurren».
17 «Edúquese y aprenda sobre la(s) empresa(s) que está considerando comprar. Concéntrese en su modelo de negocio, orientación de ganancias, ingresos, calidad de gestión, costos, competidores y perspectivas de crecimiento».
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Michael T. Prus, Presidente
de Scale Investment Group, LLC
16 «Emular y seguir las acciones de las personas exitosas, escuchar y seguir las acciones de las personas no exitosas nunca hizo que nadie tuviera éxito. Por ejemplo, siempre he invertido en las empresas en las que Invierten Warren Buffett y Ken Fisher… He ganado millones y no he perdido nada en los últimos 25 años que he estado invirtiendo.
Tienen las instalaciones de investigación, los medios y los registros de éxito para demostrar que sus enfoques y selecciones de acciones funcionan. Soy un profesional de TI y no un profesional de valores, escuchar a otras personas de TI con respecto a los consejos del mercado de valores conduciría a fallas y pérdidas. En consecuencia, no le pediría a Warren Buffett o Ken Fisher consejos y enfoques de TI … En su lugar, emularía y seguiría las acciones de los profesionales de TI exitosos».
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Manuel Raynal
Vicepresidente de Operaciones
de TI y Centros de Datos L K Consulting, LLC
15 «Aprenda a usar indicadores técnicos, especialmente el MACD, y las medias móviles de 10 y 50 días. ¡Aprende a amar los números, hay mucho valor en los datos!»
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David Handmaker
CEO Next Day Flyers
14 «Las acciones están terminando una fase de rally dentro de un mercado bajista generacional a más largo plazo. El eventual mínimo de este mercado bajista todavía está a algunos años de distancia. El mejor consejo para los jóvenes graduados es ahorrar en efectivo y equivalentes de efectivo y esperar futuras oportunidades de compra».
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Jim Mosquera
Autor de Escaping Oz: Protegiendo su riqueza durante la crisis financiera
13 «Invertir = Market Timing. La industria te dice que no puedes cronometrar los mercados, pero lo hacen a diario. Con una mayor comprensión de cómo funcionan realmente los mercados, cómo se crean los niveles de oferta y demanda, los operadores pueden cronometrar con precisión los mercados con un alto grado de probabilidad. Combine esto con una administración adecuada del dinero, y cualquiera puede operar como un profesional».
12 «También es imperativo que los operadores tengan un plan de negociación escrito que detalle cómo aplican la metodología de oferta y demanda, ilustra las estrategias y describe todas sus reglas comerciales. Este plan crea responsabilidad al tiempo que permite a los operadores replicar el éxito y eliminar los fracasos».
11 «También es importante que los comerciantes e inversores tengan una lista de verificación de criterios para evaluar antes de realizar una operación. Tenemos una lista de 10 criterios que utilizamos en Online Trading Academy llamada «Odds Enhancers». Estas 10 preguntas le permiten mirar objetivamente la seguridad con la que está operando y evaluarla. Si el puntaje supera un cierto umbral, tomaría la operación y se sentiría seguro de ella. Si estuviera por debajo de ese umbral, pasarías la operación y buscarías otra. Este es un enfoque mucho más sistemático para el comercio que el enseñado convencionalmente».
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Merlin Rothfeld
Instructor y Presentador de Radio – Online Trading Academy
10 «El tiempo de mercado no funciona. Comprar bajo y vender alto se ve muy bien en retrospectiva. Desafortunadamente, es imposible hacerlo de manera confiable».
9 «Es increíble cómo cada dólar invertido se compone a lo largo del tiempo. Cuanto antes comiences, más impresionado estarás con tus devoluciones».
8 «El day trading no es invertir. Es apostar».
7 «Al comprar una acción, piense en usted mismo como un posible copropietario en un negocio. Le ayudará a evaluar la empresa en función de sus méritos fundamentales, no de los gráficos de acciones, las tendencias de precios y el sentimiento momentáneo de los inversores».
6 «Saltar dentro y fuera del mercado pone en peligro sus rendimientos. Manténgase invertido en el mercado en todo momento, pero siga reevaluando su cartera».
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Leon Shirman, PhD, CFA
Managing Partner en Emerald Hills Capital
Autor de 42 Reglas para una Inversión Sensata
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