Si desea aprender a invertir en bienes raíces, entonces este artículo es para usted. Aquí cubriremos los conceptos básicos de la inversión en propiedades y viviendas. También discutiremos diferentes tipos de inversiones inmobiliarias y lo que se necesita para invertir en ellas. Así que si quieres empezar a invertir en bienes raíces, ¡siga leyendo!
Los bienes raíces pueden proporcionar altos rendimientos y diversificación para su cartera y entrar en el mercado puede ser tan fácil como comprar un fondo mutuo.
La inversión inmobiliaria es una estrategia de inversión emocionante y rentable. Ha aumentado en popularidad en la última década debido a la fuerte demanda de vivienda, que ha elevado los precios.
Tabla de contenidos
La inversión inmobiliaria (Real Estate Investing) es la compra, propiedad, arrendamiento o venta de tierras y cualquier estructura edilicia con el propósito de ganar dinero. Esto incluye propiedades residenciales, edificios comerciales como oficinas o fábricas, edificios industriales como almacenes o fábricas en las que se procesan materias primas; y tierras utilizadas para fines agrícolas.
Hay muchas maneras diferentes de invertir en bienes raíces, pero creemos que comprar casas unifamiliares es una de las mejores formas de comenzar a invertir.
La mejor manera de invertir en bienes raíces es comprar y mantener una propiedad que usted cree que apreciará en valor. Ver más: Cómo ganar dinero Invirtiendo en Bienes Raíces.
Pasos para invertir en bienes raíces:
¿Cómo comenzar a invertir en real estate? Puede empezar mirando los últimos datos de ventas de propiedades para su área, lo que le dará una idea de para qué se están vendiendo las propiedades. Una vez que tenga una buena idea de por qué se venden las propiedades, es hora de decidir cuánto dinero desea invertir en cada una.
Para tomar una decisión informada sobre si debe invertir en bienes raíces debe considerar cuidadosamente tres aspectos principales:
Como resultado, la inversión inmobiliaria diversificada es una gran opción para aquellos que buscan una inversión a largo plazo. Sin embargo, los rendimientos pueden ser bastante bajos si se comparan con otros tipos de inversiones.
La inversión inmobiliaria diversificada está destinada a permitir a los inversores invertir en bienes raíces sin tener que hacer grandes compromisos financieros o asumir demasiados riesgos. A pesar de que no tiene ningún tipo de compromiso financiero significativo, todavía implica mucho trabajo e investigación hasta que encuentre su propiedad perfecta.
> Recomendado: Cómo analizar el Factor de Riesgo de todas sus Inversiones.
Nadie quiere quedarse atrapado con una propiedad para alquilar en un área residencial en baja. Una ciudad o lugar donde la población está creciendo y su plan de revitalización está en marcha representa una oportunidad de inversión inmobiliaria con gran potencial.
Nadie quiere quedarse atrapado con una propiedad para alquilar en un área residencial en baja.
Cuando busque invertir en propiedades para alquiler, considere:
Hay muchos tipos diferentes de inversiones inmobiliarias. Estos incluyen la compra y venta de propiedades comerciales, apartamentos, casas, casas de alquiler, alquiler con opción a compra (leasing) y propiedades de inversión. También hay inversiones en propiedades residenciales privadas que implican la compra de una casa con la intención de alquilarla o vivir en ella usted mismo.
La inversión en bienes raíces es una excelente manera de invertir en propiedades sin tener que lidiar con las molestias asociadas con la gestión activa de una inversión.
La principal ventaja de este tipo de inversión sobre otras es que permite diversificar nuestro portfolio y aprovechar diferentes mercados inmobiliarios al mismo tiempo como veremos a continuación:
Los REIT son fondos de inversión en bienes raíces (en inglés: Real Estate Investment Trust) son empresas o sociedades de inversión del sector inmobiliario que cotizan en bolsa. Un REIT invierte y administra bienes raíces alquilando las propiedades que adquiere. Los REIT a veces se llaman ‘compañías de bienes raíces’.
Inversión inmobiliaria en España: Los REIT en España se han constituido como SOCIMIs.
Los REIT son una opción de inversión muy popular: puede invertir en muchos tipos diferentes de REIT y tener inversiones diversificadas. No tiene que preocuparse por el mercado, porque los REIT se negocian en las bolsas de valores donde todo el mundo pueden comprar o vender REITs libremente.
Recordemos que los REIT cotizan en bolsa. Por lo tanto para comprar un REIT necesitará una cuenta con un broker. Si no tiene una cuenta de broker, abrir una toma menos de 15 minutos. Muchos brokers no requieren inversión inicial, pero hay algunos que sí cobran por el servicio.
A continuación nuestras reseñas de brokers que ofrecen varios servicios de corretaje o exchange para invertir: ver reseñas de brokers y exchanges.
Estas plataformas digitales conectan a los desarrolladores inmobiliarios (constructoras) con los inversores que desean que se les pague una tarifa mensual o trimestral a cambio de asumir una cantidad significativa de riesgo y pagar una tarifa a la plataforma. Al igual que muchas inversiones inmobiliarias, estas son especulativas e ilíquidas: no puede vender fácilmente como si fuera una acción de bolsa por ejemplo.
En 2015, la plataforma de inversión inmobiliaria en línea conocida como Trulia introdujo una nueva función llamada ‘Zillow’s Agent Finder‘ (en inglés). Este servicio permite a los usuarios encontrar agentes locales que pueden ayudarles a comprar o vender sus casas. El objetivo de esta función es ayudar a las personas a encontrar profesionales que estén familiarizados con sus necesidades y puedan ayudarlos en sus transacciones inmobiliarias.
La reforma de un inmueble se está volviendo cada vez más popular tanto que, en algunos países como EE.UU., UK o Canadá, han comenzado a llamar a este tipo de inversión inmobiliaria como Property-Flipping o House Flipping.
Es la práctica de comprar una propiedad, remodelarla y luego revenderla rápidamente a un nuevo comprador a un precio mucho más alto.
En el popular programa de televisión, «Flip or Flop», un par de agentes de bienes raíces reforman casas en Los Ángeles. Esta remodelación de viviendas se ha convertido en un negocio extremadamente rentable para muchas personas que buscan ganar dinero comprando y vendiendo casas.
Se trata de lo siguiente:
Resulta muy conveniente hoy en día este tipo de inversión en bienes raíces porque en el mercado hay muchas propiedades que se venden por debajo de su valor.
Si queremos hacer las remodelar por cuenta propia este tipo de inversión requerirá:
Si decidimos tercerizar la reforma en una empresa constructora, arquitecto o profesional, en el mejor de los casos podremos hacerlo contando solo con el dinero necesario.
El crowdfunding inmobiliario es una forma relativamente nueva de invertir en bienes raíces.
Se trata de una modalidad de inversión inmobiliaria en la cual los inversores pueden juntar su dinero con otros inversores para financiar un proyecto inmobiliario. Esta puede ser una excelente manera de ingresar al mercado inmobiliario sin tener que aportar mucho dinero. También puede distribuir su riesgo invirtiendo en varios proyectos diferentes.
Crowdfunding permite a personas con poco capital para invertir acceder al mercado inmobiliario. Numerosos mercados no están disponibles para las personas de ingresos medios porque a menudo son demasiado caros. El mercado del crowd-funding se dirige principalmente a personas que previamente han agotado otras oportunidades para acceder a un propiedad (vivienda o inversión).
En muchos países el Crowdfunding Inmobiliario toma la figura jurídica de un fideicomiso de inversión inmobiliaria. Al respecto podrá leer más en nuestro Glosario Financiero: ¿Qué es un Fondo Fiduciario (Fideicomiso)?
El crowdfunding inmobiliario en España está ganando popularidad, ya que ofrece una forma única de invertir en propiedades. Los desarrolladores españoles ya están utilizando el crowdfunding para recaudar dinero para nuevos proyectos, y es probable que la tendencia continúe a medida que más personas se den cuenta de sus beneficios.
> Seguir leyendo: El crowdfunding inmobiliario en España. Mejores plataformas de crowdfunding para Invertir.
Invertir en bienes raíces es una decisión sabia para aquellos que buscan ganar dinero.Puede obtener más información sobre este proceso aquí:
| Interés del préstamo* | Alquiler | Apreciación | |
|---|---|---|---|
| Flujo de caja | Flujo de caja regular | Flujo de caja regular | Rendimiento de única vez (cuando se vende el activo) |
| Riesgo | Menos riesgoso que la renta variable | Más riesgoso que la deuda | |
| Tipo de inversión | Deuda | Capital | Capital |
| Retorno | Ingresos | Ingresos | Apreciación |
| Otros | Puede ser no garantizado o con garantía | Requiere propiedad de capital | Inversión activa o pasiva |
| Requiere administración propia o delegación de la administración |
Se trata del ingreso en forma de alquiler que recibe el propietario de un inmueble. Al igual que con los ingresos que se generan a partir de las inversiones en deuda (préstamos), los ingresos por alquiler proporcionan un flujo de caja constante.
Dependiendo de cómo el propietario administre sus bienes raíces, puede mantener todas sus ganancias (administración propia) o compartir las ganancias con una agencia administradora de propiedades (administración tercerizada). Los pagos de alquiler pueden ofrecer el potencial de ingresos pasivos dependiendo del método de inversión.
1.1 Alquileres a corto plazo (AirBnb)
Mientras que algunas personas prefieren alquilar toda la unidad, otras prefieren alquilar solo una parte de su casa. Los alquileres parciales son cada vez más populares como una forma para que los viajeros ahorren en el costo de los hoteles y disfruten de la libertad de una casa o apartamento completo.
AirBnB es un sitio web popular que permite a las personas alquilar sus casas, apartamentos o habitaciones por períodos cortos de tiempo. Este sitio ha existido durante varios años y ofrece muchos beneficios tanto para los anfitriones como para los huéspedes.
Los préstamos son el instrumento financiero utilizado para la inversión inmobiliaria. Esto implica prestar dinero a un desarrollador que luego construye casas o apartamentos, y toma préstamos de los inversores a cambio de pagarles los pagos de intereses regulares.
Los prestamistas pueden ser bancos o particulares con fondos de los que desean obtener un ingreso constante a través de inversiones. Los préstamos ayudan a los inversores a ganar dinero al quitarles el riesgo de encima, ya que a los prestamistas se les paga si su inversión se vende con ganancias y deben mantener suficientes reservas de efectivo para absorber cualquier pérdida que pueda ocurrir.
Las tasas de interés pueden variar entre el 4% y el 7%, dando a los prestatarios intereses sobre su préstamo una vez que la propiedad ya no es necesaria como garantía contra el préstamo (y la propiedad ha sido vendida). El riesgo asociado a este tipo de inversión es mínimo, ya que no implica la propiedad real de activos inmobiliarios sino más bien un acuerdo para recibir rendimientos basados en esos activos como alquileres o pagos de arrendamiento.
La apreciación es el aumento en el valor de una propiedad a lo largo del tiempo. Para un inversionista, la apreciación es la ganancia potencial disponible para obtener al vender una propiedad.
En conclusión, la inversión en bienes raíces es diferente a administrar un negocio que produce centavos por dólar. Aquí hablamos de invertir esperando una rentabilidad de única vez (venta con apreciación) o mensual (intereses del préstamos para viviendas o ingresos por alquileres).
Los inversores pueden aprovechar los edificios y propiedades que poseen para generar múltiples flujos de ingresos, como alquileres o pagos de hipotecas, o vendiéndolos y reinvirtiendo los ingresos en otras propiedades que producen ingresos de diferentes maneras. Todo mientras se les paga el capital más los intereses, al menos el doble de lo que invirtieron inicialmente con un riesgo mínimo de pérdida debido a las fluctuantes condiciones del mercado a lo largo del tiempo.
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